各县（市、区）商务主管部门：

    为进一步加强单用途商业预付卡管理工作，维护市场秩序和人民群众合法权益，结合我市实际，制定了《新乡市单用途商业预付卡专项整治方案》，现印发给你们，请认真组织实施。

                           2019年3月1日

新乡市单用途商业预付卡专项整治方案

为维护正常市场秩序，打造良好营商环境和放心消费环境，依据《单用途商业预付卡管理办法》（试行），制定本方案。

一、工作目标

通过开展单用途商业预付卡专项整治，强化我市单用途商业预付卡发卡企业备案和管理，查处并曝光违法违规发卡企业，增强企业诚信守法意识，规范单用途商业预付卡发卡企业经营行为，为扩大消费创造良好市场环境。

二、整治时间

    2019年3月-4月，为期两个月。

二、整治内容

按照属地管理的原则，依据《单用途商业预付卡管理办法（试行）》等相关规定，重点查处单用途商业预付卡发卡企业不备案、存管资金不足额、三项制度落实不到位、资金管理不规范等行为，对涉嫌违法犯罪的及时向有关部门移交案件线索。

一是要集中力量，全面排查单用途商业预付卡发卡企业备案工作，确保应备尽备。属省市备案的单用途商业预付卡发卡企业，督促发卡企业按要求向省市级商务部门备案。对尚未备案的企业，区分不同情况，采取约谈、警示等方式，限期完成备案。对拒不备案的企业，严格按《单用途商业预付卡管理办法》规定进行处罚。对已备案的企业，依法向社会公布，并督促指导备案企业按时落实经营情况报告制度，纠正发卡业务中违反《单用途商业预付卡管理办法》规定的行为。

二是抓好“三项制度”贯彻落实。检查督促企业建立健全严格的内控制度，确保每一个售卡网点都严格遵守《单用途商业预付卡管理办法》。强化“实名购卡”、“非现金购卡”和“限额购卡”等“三项制度”的日常监管，督促企业建立完善的发行制度和准确的台帐记录。

三是加强沟通协调。建立与各资金存管银行的工作协调和信息沟通制度，定期通报存管资金管理情况，共同加大对预收资金的监管力度。督促单用途商业预付卡发卡企业加强预收资金管理，务必做到全部售卡资金及时缴存、集中归集到专项收款账户管理，严格落实存管资金比例，规范资金使用，严厉查处资金管理不规范等行为。

四是构建单用途商业预付卡管理长效机制。建立对单用途商业预付卡发卡企业定期、不定期监督检查制度。督促发卡企业将单用途商业预付卡业务纳入日常管理，制定预收资金结算、风险管理、日常监督、应急处置等制度。

三、工作步骤

（一）制定方案（2019年3月5日前）。各县（市、区）商务主管部门在本方案的基础上，结合本地实际情况，合理确定整治领域及整治重点，制定专项整治工作方案。

（二）开展整治（2019年3月6日-4月20日）。各县（市、区）组织开展专项整治，全面进行摸底排查，重点整治单用途商业预付卡发卡企业不备案的违法违规行为。每周五上午下班前，将本周整治情况报市商务局市场秩序科，秩序科对各县（市、区）专项整治情况进行通报。

    （三）督导检查（2019年4月21日-28日）。市商务局将组织人员对各县（市、区）单用途商业预付卡专项整治情况进行督导检查，巩固专项整治成果。 

    (四）总结阶段（2019年4月28日至30日）。各县（市、区）商务部门要对开展单用途商业预付卡专项整治活动的做法、取得的成绩和经验、存在问题和工作建议等认真梳理总结，于5月8日前将总结材料以书面和电子形式报新乡市商务局市场秩序科。

四、工作要求

（一）加强组织领导。各县（市、区）商务主管部门要高度重视，把专项整治活动列入重要议事日程，成立相应的组织机构，加强对专项整治的领导和《单用途商业预付卡管理办法》的学习，掌握单用途商业预付卡备案范围和监督检查的重点，并立足本地实际，研究制定切实可行的具体实施方案，推动专项整治工作有序开展，务求取得实效。

（二）加强宣传引导。各县（市、区）要充分运用多种宣传形式，向单用途商业预付卡发卡企业和广大群众宣传《单用途商业预付卡管理办法》，争取单用途商业预付卡发卡企业主动备案，发动群众促进备案工作。

（三）全面严格排查。要对本辖区内的单用途商业预付卡发卡企业逐一进行排查，确保单用途商业预付卡发卡企业应备尽备。对未备案的单用途商业预付卡发卡企业，要认真宣讲政策法规，并下达停止违法通知书，限期备案；对拒不备案的单用途商业预付卡发卡企业，要依照《单用途商业预付卡管理办法》进行处罚，并向本县（市、区）信用办和市商务局报告。

附件：

1、关于成立单用途商业预付卡专项整治工作领导小组的通知

2、单用途商业预付卡专项整治统计表

附件1：

关于成立单用途商业预付卡专项整治工作领导小组的通知

各县（市、区）商务主管部门：

   为进一步加强单用途商业预付卡管理工作，维护市场秩序和人民群众合法权益，经研究决定，成立单用途商业预付卡专项整治工作领导小组,现将领导小组名单通知如下:

组  长：叶金明  

    成  员：刘国玺、司庆国、张学锋、卫文凡、崔新利、郑亚亮、李 杰

领导小组下设办公室，办公室设在市场秩序科，具体负责制定单用途商业预付卡专项整治综合协调、数据汇总、资料收集、通报印发等日常工作。

附件2：

单用途商业预付卡专项整治统计表